Professionelle Vermögensverwaltung für Investments mit Verantwortung

Eigenverantwortlich handeln bedeutet, selbstbestimmt zu handeln. Diese persönliche Motivation endet aber nicht bei der Kapitalanlage. Mit unserer "Volksbank Lahr Vermögensverwaltung - wertorientiert & verantwortungsvoll" können Sie die Sicherung und Mehrung Ihres Vermögens sowie die bewusste Entscheidung für gesellschaftliche Verantwortung in Einklang bringen.

Unsere neue Investmentlösung bietet Ihnen die Möglichkeit, bei der Geldanlage Verantwortung im Sinne der Nachhaltigkeit zu übernehmen. Dabei orientieren wir uns als Vermögensverwalter und genossenschaftliches Finanzinstitut stets auch in eigener Sache am Konzept einer nachhaltigen Entwicklung und Unternehmenspolitik. Weil nicht nur zählt, was zählbar ist.

DER VERMÖGENSMANAGER DZ PRIVATBANK HANDELT NACHHALTIG

Als ein Unternehmen der DZ BANK Gruppe und genossenschaftliches Finanzinstitut orientiert sich auch der Vermögensmanager, die DZ PRIVATBANK, in eigener Sache am Konzept der nachhaltigen Entwicklung.

Als ein Unternehmen der DZ BANK Gruppe und genossenschaftliches Finanzinstitut ist es unser Selbstverständnis, wirtschaftlichen Erfolg mit ökologischen und sozialen Herausforderungen in Einklang zu bringen. Genossenschaftliche Werte zu respektieren und diese im geschäftlichen Umfeld zum Wohle von Partnerbanken, Kunden, Mitarbeitern und der Gesellschaft umzusetzen, gehört zu unserem Anspruch. Daher haben wir auch gemeinsam mit den Unternehmen der DZ BANK Gruppe bereits 2013 entschieden, die zehn Prinzipien des UN Global Compacts anzuerkennen und diese innerhalb unseres eigenen Einflussbereichs zu verwirklichen.

Nachhaltigkeit ist somit integraler Bestandteil unserer Geschäftsstrategie. Um das langfristige Geschäftsziel – den kontinuierlichen Ausbau der Marktanteile in den drei Geschäftsbereichen – auch im Kontext der Nachhaltigkeit zu erreichen, konzentriert sich die Bank auf folgende Kernbereiche: Unternehmensführung, Produkte und Dienstleistungen in den Geschäftsfeldern, Mitarbeiterverantwortung sowie Klimaschutz. Das heißt konkret, dass sich die nachhaltige Entwicklung der Geschäftsfelder Private Banking, Kredit und Fondsdienstleistungen im Wesentlichen an den gesetzlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen der Europäischen Union und denen der Schweiz orientiert und für die gesellschaftliche Verantwortung die genossenschaftlichen Werte und die Sustainable Development Goals maßgeblich sind.

So haben wir zusammen mit den Unternehmen der DZ BANK Gruppe Richtlinien für unsere Zulieferer und Dienstleister erstellt, um sie auf soziale und ökologische Fragen zu prüfen. Außerdem verfolgen wir mit unserem Umweltmanagement, das z. B. energieeffiziente Lösungen in der Gebäudetechnik umsetzt, ein gemeinsames Klimaziel: bis 2045 reduzieren wir unsere CO2-Emissionenn auf 0. Ein gruppenweiter Verhaltenskodex ist Basis für ein gemeinsames Verständnis der Mitarbeiter und die gruppenweite Richtlinie zur nachhaltigen Kreditvergabe trägt u. a. durch die gewählten Ausschlusskriterien einen Beitrag zur Bekämpfung kritischer Themen wie Menschenrechte oder Umweltverschmutzung bei. Der Wandel der Unternehmenskultur im Rahmen der digitalen Transformation oder das etablierte, betriebliche Gesundheitsmanagement sind weitere Themen.

Außerdem entsprechen wir seit 2015 den Kriterien zum Deutschen Nachhaltigkeitskodex. ISS ESG (ehemals oekom research), eine der weltweit führenden Ratingagenturen im Markt für nachhaltige Investments, würdigt unsere Bemühungen zum Beitrag einer nachhaltigen Entwicklung und vergibt bereits seit 2011 durchgehend den „Prime Status“ an die DZ BANK Gruppe und seit Oktober 2021 sind wir Unterzeichner der UN Principles for Responsible Investments (UNPRI).

UNSERE EXPERTEN FÜR IHR VERMÖGEN

Qualität setzt sich durch

Immer schneller wechselnde Zyklen der Finanzmärkte verlangen nach einem flexiblen Investmentansatz, der sich an Investitionsbandbreiten und nicht an Vergleichsindizes orientiert. Nicht jeder hat die Zeit oder das Interesse, sich täglich mit dem globalen Finanzgeschehen, den unzähligen Informationen zu Unternehmen oder volkswirtschaftlichen Makrodaten zu beschäftigen. Unser Investmentansatz beruht auf dem Gedanken, unsere Erfahrungen und Expertise nutzbar zu machen, und mit wissenschaftlichen Analysen zu verbinden. So investieren wir bei Bedarf zum Beispiel antizyklisch. Dies bedeutet, entgegen dem Impuls der Masse und dem jeweils börsenpsychologisch naheliegenden „Herdentrieb“ zu investieren: „Kaufen, wenn die Kanonen donnern, verkaufen, wenn die Violinen spielen“, hat der Frankfurter Bankier Carl Mayer von Rothschild das schon im 19. Jahrhundert genannt.

Ihr Vermögen ist Ihnen und uns viel wert. Um einen langfristigen Werterhalt zu sichern, ist eine Aufteilung Ihres Kapitals in verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen empfehlenswert. Denn alles auf eine Karte zu setzen ist riskant. Mit der Streuung eines Portfolios auf wenig korrelierende Wertpapiere lässt sich ein guter Diversifikationseffekt erzielen. Renommierte Analysten aus Ihrer DZ PRIVATBANK beschäftigen sich professionell mit den infrage kommenden Anlageklassen rund um den Globus. Darauf aufbauend gibt es für die Volksbank Lahr Vermögensverwaltung – wertorientiert und verantwortungsvoll jedoch noch mehr Besonderheiten. Wir schaffen Verantwortung bei all Ihren Investments, mit 100 Prozent ESG-Integration im Aktienanteil.

Qualität setzt sich durch

Wussten Sie, dass nachhaltige Anlagestrategien heute mindestens genauso erfolgreich sein können wie traditionelle? Unternehmen, die sogenannte ESG-Kriterien in unterschiedlichen Ebenen im Unternehmen einschließlich der Entscheidungs- und Überwachungsprozesse integriert haben, sind oft umsichtiger und risikobewusster. Dies reduziert die Gefahr von kostspieligen Negativereignissen und kann langfristig höhere Gewinne und Renditen einbringen. Neben den klassischen Anlagen wie Aktien und Anleihen bieten wir Ihnen mit der Volksbank Lahr Vermögensverwaltung – wertorientiert und verantwortungsvoll auch Zugang zu der Anlageklasse „Andere Anlagen“, wozu z. B. Wandelanleihen, Mischfonds, Edelmetalle oder Rohstoffe zählen. Diese zeigen typischerweise eine geringe Korrelation zu den traditionellen Anlageklassen auf und tragen somit zu einer Reduktion der Volatilität des Gesamtportfolios bei. Durch unterschiedliche Anlageklassen und Anlagestile können wir somit die strategische Vermögensdiversifikation optimieren und gleichzeitig die Möglichkeit eröffnen, um alternative Risikoprämien zu vereinnahmen.

Kurve

MEHR ALS NUR GRÜN

Einzeltitelselektion bei der DZ PRIVATBANK

Wir haben Ihnen zugehört und Ihren Bedarf an verantwortungsbewussten Investmentlösungen erkannt. Mit der Volksbank Lahr Vermögensverwaltung – wertorientiert und verantwortungsvoll verpflichten wir uns zu einer ESG-Integration (Environmental Social Governance) bei der Einzeltitelselektion, die nach strengen Vorgaben erfolgt und vielfältige Kriterien miteinbezieht. In unserem mehrstufigen Filterprozess fokussieren wir uns auf Qualitätstitel bei denen wir auf Portfolioebene unter Berücksichtigung einer angemessenen Diversifikation einen Mehrwert erwarten.

In einem weiteren Schritt erfolgt die Analyse von ESG-Aspekten in einem Scoring-Ansatz, welche Rückschlüsse auf die Qualität in Bezug auf Nachhaltigkeit erlaubt wie etwa gute Staatsführung, Sozialstrukturen oder Umweltengagement. Unser Verfahren ist transparent und bietet breitere Diversifikationsmöglichkeiten als Einzelstrategien, die nur in bestimmte nachhaltige Themen investieren, wie z. B. erneuerbare Energien. Bestimmte Anlagen werden vollständig ausgeschlossen. Beispielsweise Unternehmen, die genmodifizierte Produkte für den menschlichen Konsum herstellen. Darüber hinaus werden Anlagen eliminiert, die außerhalb der Toleranzgrenzen liegen.

Einzeltitelselektion

IN DEN KAPITALMARKT INVESTIEREN

Besonderheiten der verwendeten Anlageklassen

A) RISIKEN VON ANLAGEKLASSEN


B) RISIKEN VON AUSGEWÄHLTEN ANLAGEINSTRUMENTEN